Vanguard ir plaši pazīstams bezslodzes ieguldījumu fondu uzņēmums visā pasaulē. Tie piedāvā plašu ETF, bezslodzes ieguldījumu fondu, finanšu plānošanas un citus pakalpojumus no akciju brokera.
Viņi arī piedāvā Vanguard personīgo konsultāciju pakalpojumi (PAS) ieguldījumu pārvaldības pakalpojums papildus tradicionālajiem finanšu produktiem. PAS saviem klientiem piedāvā algoritmisku un cilvēku ieguldījumu konsultāciju kombināciju.
Ar citiem veiksmīgiem robo konsultantiem (t.i. Bagātības fronte un Uzlabošana), daudzas ieguldījumu sabiedrības un brokeru uzņēmumi uzsāk savus automatizētos ieguldījumu pakalpojumus.
Turpiniet lasīt tālāk, lai uzzinātu vairāk par Vanguard personīgo padomdevēju pakalpojumiem un to, kā sākt darbu ar viņu hibrīda robo padomnieku!
Satura rādītājs
- 1 Vanguard ātrie fakti
- 2 Vanguard personīgo padomnieku pakalpojumu kopsavilkums
- 3 Kā tas darbojas?
- 4 Cenu noteikšana
- 5 Vai jums jāpiesakās Vanguard. Personīgo padomnieku pakalpojumi?
- 6 Vanguard plusi un mīnusi
- 7 Bottom Line
Vanguard ātrie fakti
| Sākās operācijas | 1975. gada 1. maijs |
| Vecākais fonds | Velingtonas fonds (1929. gada 1. jūlijs) |
| Kopējie aktīvi | Aptuveni 6,2 triljoni ASV dolāru globālajos pārvaldāmajos aktīvos līdz 2020. gada 31. janvārim |
| Līdzekļu skaits | 2020. gada 31. janvārī aptuveni 190 ASV fondi (ieskaitot mainīgo mūža rentes portfeļus) un aptuveni 230 papildu fondi tirgos ārpus ASV |
| Investoru skaits | Līdz 2020. gada 31. janvārim vairāk nekā 30 miljoni investoru aptuveni 170 valstīs |
| Vidējā izdevumu attiecība | 0,10% (ASV ar aktīviem svērtie fonda izdevumi procentos no 2019. gada vidējiem neto aktīviem) |
| Priekšsēdētājs un izpilddirektors | Mortimers J. Baklijs |
| Darbinieku skaits (apkalpe) | Aptuveni 17 600 ASV un ārvalstīs līdz 2020. gada 31. janvārim |
| Pamatmērķis | Izturēties pret visiem investoriem, izturēties pret viņiem godīgi un dot viņiem vislabākās iespējas gūt panākumus |
Vanguard Personal Advisor Services izceļas ar savu ieguldījumu klāstu, tā minimālo fondu ar augstu veiktspēju izdevumu attiecības ar Vanguard firmas ETF un tā piedāvā neierobežotu piekļuvi cilvēku finanšu līdzekļiem padomdevēji
2001. gadā tirgū ienāca uzņēmuma pirmais ETF - Vanguard Total Stock Market ETF. Kopš 2001. gada viņiem ir bijis meteorisks kāpums, lai apsteigtu Valsts iela otrajā vietā ETF tirgū. Nākotnē ir ierosinājumi turpināt dominējošo stāvokli tirgū un, visticamāk, izaicinās nozari BlackRock augšējai pozīcijai. Nesen Vanguard ETF kopējie aktīvi tika novērtēti vairāk nekā 1,2 triljonu ASV dolāru apmērā.
Vanguard gatavojas turpināt savas tradīcijas traucēt finanšu tirgus telpā, iekļūstot Vanguard personīgo padomdevēju pakalpojumos strauji augošajā robo-padomdevēju tirgū. Ar 2019. gada 31. decembri pārvaldītajos aktīvos vairāk nekā 161 miljardu ASV dolāru apmērā Vanguard jau ir stabils pamats turpmākai izaugsmei šajā jomā.
Vanguard personīgo padomnieku pakalpojumu kopsavilkums
| Konta minimums | $50,000 |
| Konta pārvaldības, plānošanas vai abonēšanas maksa |
|
| Iestatīšanas vai iekļaušanas maksa | Nav |
| Konta maksas | Nav |
| Piekļuve padomniekiem un akreditācijas dati |
|
| Finanšu plānošanas pakalpojumi | Var sniegt padomus un izveidot pielāgotu portfeli dažādām situācijām, piemēram, uzkrājumiem pensijai, koledžai vai ģimenes brīvdienu mājām. Pakalpojumos ietilpst:
|
| Investīciju izdevumu attiecības | Aktīvu vidējais svērtais rādītājs ir 0,10%. |
| Starpniecības iespējas | Klientiem nauda jāpārskaita uz Vanguard. |
| Portfeļa veidošana | Pielāgojams katram klientam atsevišķi. |
| Atbalstītie konti |
|
| Nodokļu stratēģija | Lai optimizētu nodokļus, aktīvi tiek stratēģiski sadalīti starp kontiem, kas apliekami ar nodokļiem un kuriem ir nodokļu atvieglojumi. Nodokļu zaudējumu novākšana tiek veikta katram klientam atsevišķi. |
| Klientu atbalsta iespējas (ietver vietnes pārredzamību) | Klientu apkalpošanas laiks ir no pirmdienas līdz piektdienai no pulksten 8:00 līdz 20:00 pēc austrumu laika. |
| Veicināšana | Pašlaik nav pieejama neviena reklāma |
PROS
- Zema pārvaldības maksa tiešsaistes plānošanas pakalpojumam
- Liela investīciju izvēle.
- Visaptveroša vadība.
- Piekļuve finanšu konsultantiem.
CONS
- Augsts konta minimums.
- Vietne piedāvā mazāk vadošu roku nekā daži konkurenti.
(Uzziniet vairāk vietnē Vanguard)
Kā tas darbojas?
Tātad, ko Vanguard personīgie konsultāciju dienesti var darīt jūsu labā? Tie var palīdzēt izstrādāt pielāgotu ieguldījumu plānu, pamatojoties uz jūsu dzīves mērķiem, un pēc tam pārvaldīt jūsu ieguldījumus lai pielāgotos jūsu pielāgotajām portfeļa vēlmēm, kuras tiks veidotas, izmantojot Vanguard zemo izmaksu indeksu fondiem.
Kad esat klients, varat izvēlēties izmantot Vanguard tiešsaistes vai mobilo lietotni, lai skatītu visas savas portfeļa turējumus un ieguldījumu rezultātus un sekotu mērķiem. Ne tikai tas, ka jūs jebkurā laikā varat piekļūt tērzēšanai ar Vanguard personīgo padomnieku, tādēļ, ja jums ir kādi jautājumi, varat viegli ar viņiem sazināties, kad vien tas jādara.
Konsultanti ir pieejami pa tālruni, e -pastu un videokonferenci no pulksten 8:00 līdz 20:00 pēc Austrumu laika. Vēl vairāk tas ir visi noguldījumi un izņemšana tiek veidoti, izmantojot jūsu personīgo konsultantu, kas var palīdzēt jums sekot līdzi.
Jūs saņemat gada pārskatu un Vanguard atkārtoti līdzsvaro savu portfeli, ja tas novirzās vairāk nekā par 5%, lai saglabātu mērķa aktīvu un līdzekļu sadalījumu. Turklāt jūs maksājat 0,3% no pārvaldībā esošajiem aktīviem - tas ir aptuveni 150 USD par katru ieguldīto USD 50 000 - un jūs varat anulēt jebkurā laikā.
- To sedz SIPC apdrošināšana - Vanguard konti tiek segti līdz 500 000 USD, bet Londonas Lloyd’s pārsniegtais segums - līdz 50 000 000 USD vienam kontam.
- Pakalpojumi tiek pašattīrīti -Vanguard visos darījumos un darījumos izmanto pašattīrību, izmantojot Vanguard brokeru pakalpojumus.
Cenu noteikšana
Vanguard Personal Advisor Services ir ikgadēja maksa, pamatojoties uz pārvaldīto aktīvu apjomu. Viņiem ir fiksēta maksa, kas ir 0,30% no visiem pārvaldītajiem aktīviem, un tā ir USD 150 par jūsu pārvaldītā konta USD 50 000 vai 1500 USD gadā par pusmiljona dolāru portfeli.
Jo lielākas investīcijas izvēlaties, jo maksa kļūst lētāka. Ņemiet vērā arī to, ka maksa tiek iekasēta jūsu kontā reizi ceturksnī.
| 0.30% | Pirmie aktīvi 5 miljonu ASV dolāru apmērā |
| 0.25% | Aktīvi no 5 līdz 10 miljoniem ASV dolāru |
| 0.10% | Aktīvi no 10 līdz 25 miljoniem ASV dolāru |
| 0.05% | Aktīvi virs 25 miljoniem ASV dolāru |
Nemaz nerunājot, kopā ar 0.30% pārvaldības maksu, pamatā esošajiem kopfondiem un ETF a klienta portfeļa izdevumu koeficients ir vidēji 0,10%, tas ir zemāks salīdzinājumā ar citiem padomdevējiem pakalpojumus. Vanguard konsultanti izmanto tikai Vanguard ETF, par kuriem Vanguard neiekasē starpniecības komisijas maksas.
Vai jums jāpiesakās Vanguard
Personīgo padomnieku pakalpojumi?
Ja jūs varat noguldīt USD 50 000, lai ieguldītu, apsveriet iespēju to ieguldīt, izmantojot Vanguard. Lai gan viņu personīgo padomnieku pakalpojumi maksā nedaudz vairāk nekā citi, tie piedāvā arī vairāk par jums konts, jo Vanguard konsultanti apvieno robo-padomdevēja stiprās puses ar personalizētu finansiālo stāvokli plānošana.
Vanguard plusi un mīnusi
Pros
- Automātiskie noguldījumi. Vanguard ļauj saviem klientiem veikt automātiskus noguldījumus reizi nedēļā, reizi divos mēnešos vai mēnesī.
- Izcila ieguldījumu cilts. Vanguard ieguldījumu iespējas ir lieliskas. Tās ETF ir vieni no labākajiem un zemākajām izmaksām tirgū. Faktiski Vanguard ETF ir tik labi, pat viņu konkurenti robo-konsultanti tos izmanto savos pakalpojumu piedāvājumos.
- Daudzveidīgs ieguldījumu iespēju klāsts. Vanguard izmanto modernāku pieeju ieguldījumiem, pēc iespējas diversificējot savus ieguldījumus, lai palielinātu ieguldījumu atdevi un samazinātu zaudējumus. Vanguard ieguldījumu kombinācija ietver obligācijas, lai saviem klientiem nodrošinātu fantastisku portfeļu daudzveidību un plašu ieguldījumu klāstu.
- Neierobežota piekļuve dzīviem finanšu konsultantiem. Atšķirībā no citiem robo konsultantiem, Vanguard faktiski saviem klientiem ir finanšu konsultanti, ja viņi to izvēlas. Tas klientiem dod mieru, zinot, ka reāla persona kārto savas finanses, nevis uz algoritmu balstītu robotu. Investori ar vairāk nekā 500 000 USD bauda īpašus finanšu konsultanta pakalpojumus. Vairāk piemaksu investoru iegūst nepārtrauktu kontaktu un iespēju laika gaitā veidot attiecības ar konsultantiem.
- Individuālie nodokļu optimizācijas un samazināšanas plāni. Dažreiz robo-konsultantu pakalpojumi iekļauj nodokļu optimizāciju un minimizēšanu savu automatizēto pakalpojumu algoritmos. Tomēr viens izmērs ne vienmēr der visiem. Vanguard izstrādā nodokļu ievākšanas paketes katram klientam atsevišķi, tādējādi palielinot katra konta ietaupījumus. Vanguard arī izveidos portfeli, kas stratēģiski sadala aktīvus starp kontiem, kas ir izdevīgi nodokļiem, un ar nodokļiem apliekamiem kontiem.
- Konti ir apdrošināti. Vanguard konti tiek segti līdz 500 000 USD, izmantojot SPIC apdrošināšanu, un līdz 50 000 000 USD Loids no Londonas, lai sniegtu saviem klientiem drošības sajūtu.
- Piekļuve Admiral klases akcijām. Daudziem fondiem Vanguard aizstāj parastās ieguldītāju akcijas ar zemākām Admiral ™ akcijām. Tas ir liels ieguvums, jo Admiral akcijas parasti tiek iekasētas par 0,10% zemāk nekā citas salīdzināmas ieguldītāju klases akcijas. Iepriekš piekļuvei Admiral Shares bija jāsasniedz 10 000 USD par konta slieksni.
Mīnusi
- Nav pieejams maziem investoriem. Tiem no jums, kuriem ir mazāk nekā 50 000 ASV dolāru, jūs tiksit izslēgts no šī pakalpojuma. Citi robo konsultanti, piemēram, WiseBanyan, Wealthsimple, Bagātības fronte un Uzlabošana ir zemi konta minimumi vai to nav vispār, un tie ir labāk piemēroti maziem ieguldītājiem ar ierobežotu kapitāla fondu.
- Vanguard iekasē maksu par konta pārvaldību visos kontos. Privātpersonām, kuras Vanguard ir ieguldījušas līdz 5 miljoniem ASV dolāru, ir jāmaksā vienota likme 0,30% apmērā par konta pārvaldīšanu. Ja jums tas liekas problēma, tad ir arī citi pakalpojumi, piemēram, Schwab viedie portfeļi, kas vispār neiekasē nekādas konta pārvaldīšanas maksas. Wealthfront arī neiekasē konta pārvaldības maksu par noguldījumiem, kas ir mazāki par 10 000 USD (tie vairs netiks pārvaldīti 10 000 ASV dolāru bez maksas jauniem klientiem, sākot ar 2018. gada 1. aprīli), par kontiem, kas pārsniedz šo summu, tiek iekasēta vienota likme 0,25% apmērā summa.
- Augsta dalības maksa, lai saņemtu atlaides konta pārvaldības maksām. Vanguard nepiedāvā atlaides konta pārvaldības maksām, kamēr neesat ieguldījis vairāk nekā 5 miljonus dolāru. Šie griesti daudziem cilvēkiem ir ļoti nepieejami. Klientiem jābūt aktīviem un pašiem jāatklāj finanšu aspekti, kas jāņem vērā Vanguard finanšu konsultantiem, veidojot padomus, kas atbilst klienta finansiālajai situācijai. Klienti nevar atklāt svarīgus apsvērumus, piemēram, 401K plānus vai koledžas uzkrājumu plānus rezultātā neatbilstība starp ieguldītāja uzkrājumu mērķiem un viņa portfeļa spēju tos sasniegt mērķus.
- Nav daļēju akciju. Atšķirībā no dažiem pakalpojumiem, kas ļauj klientiem ieguldīt daļās uzņēmuma akciju, Vanguard nepiedāvā šo funkciju. Tas nozīmē, ka naudas līdzekļu pārpalikums, kas paliek pēc pirkuma, nedos peļņu īpašniekam.
- Nav klātienes tikšanos. Lai gan Vanguard piedāvā veidus, kā mijiedarboties ar jūsu finanšu konsultantu, klātienes tikšanās nenotiek. Tomēr viņi piedāvā tikšanos klātienē, izmantojot videokonferences.
Bottom Line
Vanguard personīgo padomnieku pakalpojumi ir spēcīgs hibrīda padomdevējs, un tas vislabāk piemērots lielākiem kontu atlikumiem, piekļuvei finanšu konsultantiem un tiem, kas meklē visaptverošu finanšu plānošanu. Bet tam ir dūšīgs konta USD 50 000 minimums.
Jūs varat arī apskatīt mūsu pilno sarakstu labākās starpniecības prēmijas vai izlasiet mūsu starpniecības piemaksu arhīvi lai iegūtu vairāk iespēju!
Chase kupona akcijas kodi 100 USD, 200 USD, 225 USD, 300 USD, 350 USD, 500 USD, 725 USD, 1000 USD, 2000 USD 2021. gada augustam
Huntington Bank akcijas: 200 USD, 300 USD, 400 USD, 750 USD Bonusu pārbaude 2021. gada augustā
HSBC bankas akcijas: 200 USD, 240 USD, 450 USD, 500 USD, 600 USD, 2000 USD Bonusu pārbaude 2021. gada augustā
Atruna: Šīs atbildes nav sniedzis vai pasūtījis bankas reklāmdevējs. Bankas reklāmdevējs nav pārskatījis, apstiprinājis vai citādi apstiprinājis atbildes. Bankas reklāmdevēja pienākums nav nodrošināt atbildi uz visiem ziņojumiem un/vai jautājumiem.
Par Rijea Donayre
Rijea Donayre ir vieta jaunākajām akcijām. Viņa palīdz lasītājiem atrast labāko veidu, kā ietaupīt naudu - viņas mērķis ir sniegt lasītājiem informāciju par labākajām akcijām un piedāvājumiem, lai palīdzētu viņiem ietaupīt pēc iespējas vairāk. Kad viņa nestrādā, Rijea lielāko daļu laika pavada boba veikalos, kopā ar draugiem un ģimeni vai rotaļājoties ar saviem suņiem.
Jūsu e -pasta adrese netiks publicēta. Obligātie lauki ir atzīmēti *
