Vanguard jest dobrze znaną na całym świecie spółką zajmującą się funduszami powierniczymi bez obciążenia. Oferują szeroki wybór funduszy ETF, funduszy inwestycyjnych bez obciążenia, planowania finansowego i innych usług od maklera giełdowego.
Oferują również Usługi doradztwa osobistego Vanguard (PAS) oprócz tradycyjnych produktów finansowych usługa zarządzania inwestycjami. PAS zapewnia połączenie algorytmicznych i ludzkich porad inwestycyjnych dla funduszy swoich klientów.
Z innymi odnoszącymi sukcesy robo-doradcami (tj. Front bogactwa oraz Doskonalenie), wiele firm inwestycyjnych i domów maklerskich uruchamia własne zautomatyzowane usługi inwestycyjne.
Kontynuuj czytanie poniżej, aby dowiedzieć się więcej o usługach osobistego doradcy Vanguard i jak zacząć korzystać z ich hybrydowego doradcy robota!
Spis treści
- 1 Szybkie fakty dotyczące Straży Przedniej
- 2 Podsumowanie usług osobistego doradcy Vanguard
- 3 Jak to działa?
- 4 cennik
- 5 Powinieneś ubiegać się o Vanguard. Usługi osobistego doradcy?
- 6 Plusy i minusy Vanguard
- 7 Dolna linia
Szybkie fakty dotyczące Straży Przedniej
| Rozpoczęte operacje | 1 maja 1975 r. |
| Najstarszy fundusz | Fundusz Wellingtona (1 lipca 1929) |
| Aktywa ogółem | Zarządzane globalne aktywa o wartości około 6,2 biliona USD, na dzień 31 stycznia 2020 r. |
| Liczba funduszy | Około 190 funduszy amerykańskich (w tym portfele rent dożywotnich) i około 230 dodatkowych funduszy na rynkach poza Stanami Zjednoczonymi, stan na 31 stycznia 2020 r. |
| Liczba inwestorów | Ponad 30 milionów inwestorów w około 170 krajach na dzień 31 stycznia 2020 r. |
| Średni wskaźnik wydatków | 0,10% (koszty funduszy ważonych aktywami w USA jako odsetek średnich aktywów netto w 2019 r.) |
| Chairman & CEO | Mortimer J. Buckley |
| Liczba pracowników (załoga) | Około 17 600 w Stanach Zjednoczonych i za granicą, na dzień 31 stycznia 2020 r. |
| Główny cel | Stawić po stronie wszystkich inwestorów, traktować ich uczciwie i dać im jak największą szansę na sukces inwestycyjny |
Vanguard Personal Advisor Services błyszczy w swoim miksie inwestycyjnym, dzięki minimalnemu funduszowi o wysokiej wydajności wskaźniki wydatków z markowymi funduszami ETF Vanguard i oferowaniem nieograniczonego dostępu do ludzkich finansów doradcy
W 2001 r. na rynek wszedł pierwszy fundusz ETF firmy, Vanguard Total Stock Market ETF. Od 2001 roku błyskawicznie się wyprzedzają Ulica stanowa na drugim miejscu na rynku ETF. W przyszłości pojawiają się wnioski, aby utrzymać dominację na rynku i prawdopodobnie rzucą wyzwanie branżowemu gigantowi Czarna Skała na najwyższą pozycję. Ostatnio całkowite aktywa ETF Vanguard zostały wycenione na ponad 1,2 biliona dolarów.
Vanguard zamierza kontynuować tradycję zakłóceń na rynku finansowym, wprowadzając usługi osobistego doradcy Vanguard na rozwijający się rynek robo-doradców. Zarządzając aktywami o wartości ponad 161 miliardów USD na dzień 31 grudnia 2019 r., Vanguard ma już stabilne podstawy do przyszłego wzrostu w tym obszarze.
Podsumowanie usług osobistego doradcy Vanguard
| Minimalne konto | $50,000 |
| Zarządzanie kontem, planowanie lub opłata abonamentowa |
|
| Opłata konfiguracyjna lub wstępna | Nic |
| Opłaty za konto | Nic |
| Dostęp i poświadczenia doradcy |
|
| Usługi planowania finansowego | Może doradzić i stworzyć niestandardowe portfolio na różne sytuacje, takie jak oszczędzanie na emeryturę, studia lub rodzinny dom wakacyjny. Usługi obejmują:
|
| Wskaźniki kosztów inwestycji | Średnia ważona aktywów wynosi 0,10%. |
| Opcje pośrednictwa | Klienci muszą przenieść pieniądze do Vanguard. |
| Budowa portfela | Możliwość dostosowania do indywidualnych potrzeb klienta. |
| Obsługiwane konta |
|
| Strategia podatkowa | Aktywa są strategicznie alokowane między kontami opodatkowanymi i kontami uprzywilejowanymi w celu optymalizacji podatków. Zbiór strat podatkowych wykonywany indywidualnie dla każdego klienta. |
| Opcje obsługi klienta (w tym przejrzystość strony internetowej) | Godziny obsługi klienta to od poniedziałku do piątku, od 8:00 do 20:00 czasu wschodniego. |
| Awans | W tej chwili żadna promocja nie jest dostępna |
ZALETY
- Niska opłata za zarządzanie usługą planowania online
- Duży wybór inwestycji.
- Kompleksowe zarządzanie.
- Dostęp do doradców finansowych.
CONS
- Wysokie minimum konta.
- Strona internetowa oferuje mniej wskazówek niż niektórzy konkurenci.
(Dowiedz się więcej w Vanguard)
Jak to działa?
Co więc mogą dla Ciebie zrobić usługi doradztwa personalnego Vanguard? Mogą pomóc w opracowaniu niestandardowego planu inwestycyjnego w oparciu o Twoje cele życiowe, a następnie zarządzać inwestycjami aby dopasować się do twoich niestandardowych preferencji portfela, które zostaną zbudowane za pomocą taniego indeksu Vanguard fundusze.
Będąc klientem, możesz skorzystać z aplikacji online lub mobilnej Vanguard, aby wyświetlić wszystkie swoje portfele i wyniki inwestycyjne oraz śledzić cele. Co więcej, masz dostęp do czatu z osobistym doradcą Vanguard w dowolnym momencie, więc jeśli masz jakieś pytania, możesz łatwo skontaktować się z nim, kiedy tylko zajdzie taka potrzeba.
Doradcy są dostępni przez telefon, e-mail i wideokonferencję od 8:00 do 20:00 czasu wschodniego. Co więcej, to wszystkie wpłaty i wypłaty są dokonywane za pośrednictwem osobistego doradcy, który pomoże Ci utrzymać się na dobrej drodze.
Otrzymasz roczny raport, a Vanguard równoważy Twój portfel, jeśli dryfuje o więcej niż 5%, aby utrzymać docelowe aktywa i alokację funduszy. Dodatkowo płacisz 0,3% zarządzanych aktywów – to równa się około 150 USD za każde zainwestowane 50 000 USD – i możesz anulować w dowolnym momencie.
- Objęte ubezpieczeniem SIPC — konta w Vanguard są pokrywane do 500 000 USD, a pokrycie nadwyżki z Lloyd’s of London do 50 000 000 USD na konto.
- Usługi są samoczyszczące — Vanguard korzysta z samorozliczeń za pośrednictwem usług brokerskich Vanguard dla wszystkich transakcji i transakcji.
cennik
Vanguard Personal Advisor Services ma roczną opłatę w oparciu o ilość zarządzanych aktywów. Mają stałą opłatę w wysokości 0,30% wszystkich zarządzanych aktywów, która wynosi 150 USD za Twoje konto na zarządzanym koncie o wartości 50 000 USD lub 1500 dolarów rocznie za pół miliona dolarów portfela.
Im wyższa inwestycja zdecydujesz się przejść, opłaty stają się mniej kosztowne. Pamiętaj też, że opłata jest naliczana kwartalnie na Twoje konto.
| 0.30% | Pierwsze aktywa o wartości 5 mln USD |
| 0.25% | Aktywa od 5 do 10 mln USD |
| 0.10% | Aktywa od 10 do 25 milionów dolarów |
| 0.05% | Aktywa powyżej 25 mln USD |
Nie wspominając, wraz z opłatą za zarządzanie 0,30%, bazowe fundusze inwestycyjne i ETF w w portfelu klienta wskaźniki przenoszenia kosztów wynoszą średnio 0,10%, są niższe w porównaniu z innymi usługami doradczymi usługi. Doradcy Vanguard korzystają wyłącznie z funduszy ETF Vanguard, które nie ponoszą prowizji maklerskich w Vanguard.
Czy powinieneś ubiegać się o Vanguard?
Usługi osobistego doradcy?
Jeśli jesteś w stanie wpłacić 50 000 $, aby zainwestować, rozważ inwestycję za pośrednictwem Vanguard. Chociaż ich usługi osobistego doradcy pobierają nieco więcej w porównaniu do innych, oferują również więcej dla Ciebie konto, ponieważ doradcy Vanguard łączą mocne strony robo-doradcy ze spersonalizowanymi finansami planowanie.
Plusy i minusy Vanguard
Plusy
- Automatyczne wpłaty. Vanguard umożliwia swoim klientom dokonywanie automatycznych wpłat co tydzień, co dwa miesiące lub co miesiąc.
- Wybitny rodowód inwestycyjny. Opcje inwestycyjne Vanguard są doskonałe. Jego fundusze ETF są jednymi z najlepszych i najniższych kosztów na rynku. W rzeczywistości fundusze ETF Vanguard są tak dobre, że nawet ich konkurenci robo-doradcy używają ich w swoich ofertach usług.
- Różnorodny zakres opcji inwestycyjnych. Vanguard stosuje bardziej nowoczesne podejście do inwestowania, dywersyfikując swoje inwestycje tak bardzo, jak to możliwe, aby zwiększyć zwrot z inwestycji i zmniejszyć straty. Mieszanka inwestycji Vanguard obejmuje obligacje, aby zapewnić swoim klientom fantastyczną różnorodność portfela i szeroką gamę inwestycji.
- Nieograniczony dostęp do doradców finansowych na żywo. W przeciwieństwie do innych robo-doradców, Vanguard ma dla swoich klientów ludzkich doradców finansowych, jeśli tak zdecydują. Daje to swoim klientom spokój ducha, wiedząc, że ich finansami zajmuje się prawdziwa osoba, a nie robot oparty na algorytmie. Inwestorzy z ponad 500 000 USD korzystają z dedykowanych usług doradcy finansowego. Więcej inwestorów premium zyskuje stały kontakt i możliwość budowania relacji z doradcami w czasie.
- Indywidualne plany optymalizacji i minimalizacji podatków. Czasami usługi robo-advisor będą obejmować optymalizację i minimalizację podatków w algorytmach swoich usług automatycznych. Jednak nie zawsze jeden rozmiar pasuje do wszystkich. Vanguard projektuje pakiety do zbierania podatków indywidualnie dla każdego klienta, co skutkuje maksymalizacją oszczędności na każdym koncie. Vanguard stworzy również portfel, który strategicznie alokuje aktywa między kontami uprzywilejowanymi podatkowo i opodatkowanymi.
- Konta są ubezpieczone. Konta Vanguard są pokryte do 500 000 $ za pośrednictwem ubezpieczenia SPIC i do 50 000 000 $ przez Lloydowie w Londynie, aby dać swoim klientom poczucie bezpieczeństwa.
- Dostęp do akcji klasy Admiral. Vanguard zastępuje zwykłe Akcje Inwestora tańszymi Akcjami Admiral™ dla wielu funduszy. Jest to wielka korzyść, ponieważ akcje Admiral są zwykle pobierane o 0,10% niżej niż inne porównywalne akcje klasy inwestora. Wcześniej dostęp do akcji Admiral wymagał spełnienia progu 10 000 USD na konto.
Cons
- Niedostępne dla małych inwestorów. Dla tych z Was, którzy mają mniej niż 50 000 USD, zostaniecie zablokowani z tej usługi. Inni robo-doradcy, tacy jak WiseBanyan, Wealthsimple, Front bogactwa oraz Doskonalenie mają niskie lub brak minimów na koncie i są lepiej dostosowane do małych inwestorów z ograniczoną pulą kapitału.
- Vanguard Charges Opłaty za zarządzanie kontem na wszystkich kontach. Osoby, które zainwestowały w Vanguard do 5 milionów dolarów, muszą zapłacić zryczałtowaną stawkę w wysokości 0,30% opłat za zarządzanie kontem. Jeśli brzmi to dla Ciebie jako problem, to istnieją inne usługi, takie jak inteligentne portfele Schwab, które nie pobierają żadnych opłat za zarządzanie kontem. Wealthfront nie pobiera również opłat za zarządzanie kontem w przypadku depozytów poniżej 10 000 USD (nie będą już zarządzać) 10 000 USD za darmo dla nowych klientów od 1 kwietnia 2018 r.), pobiera zryczałtowaną stawkę w wysokości 0,25% dla kont powyżej tej kwoty ilość.
- Wysokie wpisowe, aby uzyskać zniżki na opłaty za zarządzanie kontem. Vanguard nie oferuje zniżek na opłaty za zarządzanie kontem, dopóki nie zainwestujesz ponad 5 milionów dolarów. Ten sufit jest bardzo niedostępny dla wielu osób. Klienci muszą być proaktywni i sami ujawniać aspekty finansowe, które powinni wziąć pod uwagę doradcy finansowi Vanguard, tworząc porady dostosowane do sytuacji finansowej ich klienta. Nieujawnienie przez klientów ważnych kwestii, takich jak plany 401 tys. lub plany oszczędnościowe dla uczelni, może: skutkować niedopasowaniem celów oszczędnościowych inwestora do możliwości ich realizacji przez jego portfel cele.
- Brak udziałów ułamkowych. W przeciwieństwie do niektórych usług, które pozwalają klientom zainwestować w ułamek udziału firmy, Vanguard nie oferuje tej funkcji. Oznacza to, że nadwyżka środków, które pozostaną po zakupie, nie będzie służyła uzyskaniu zwrotu dla właściciela.
- Brak spotkań osobistych. Chociaż Vanguard oferuje sposoby interakcji z doradcą finansowym, nie ma spotkań osobistych. Oferują jednak spotkania twarzą w twarz za pośrednictwem wideokonferencji.
Dolna linia
Usługi osobistego doradcy Vanguard jest silnym doradcą hybrydowym i najlepiej sprawdza się w przypadku większych sald kont, dostępu do doradców finansowych oraz dla tych, którzy szukają kompleksowego planowania finansowego. Ale ma spore minimum konta w wysokości 50 000 USD.
Możesz również sprawdzić naszą pełną listę mistrzowską dla najlepsze bonusy maklerskie lub przeczytaj nasz archiwum bonusów maklerskich więcej opcji!
Kupon Chase Kody promocyjne 100 $, 200 $, 225 $, 300 $, 350 $, 500 $, 725 $, 1000 $, 2000 $ na sierpień 2021 r.
Promocje Huntington Bank: 200 $, 300 $, 400 $, 750 $ Bonusy czekowe na sierpień 2021 r.
Promocje HSBC Bank: 200 USD, 240 USD, 450 USD, 500 USD, 600 USD, 2000 USD Premie czekowe za sierpień 2021 r.
Zastrzeżenie: te odpowiedzi nie są dostarczane ani zamawiane przez reklamodawcę banku. Odpowiedzi nie zostały sprawdzone, zatwierdzone ani w inny sposób zatwierdzone przez reklamodawcę banku. Reklamodawca banku nie jest odpowiedzialny za udzielenie odpowiedzi na wszystkie posty i/lub pytania.
O Rijei Donayre
Rijea Donayre to miejsce, w którym można znaleźć najnowsze promocje. Pomaga czytelnikom znaleźć najlepszy sposób na zaoszczędzenie pieniędzy - jej celem jest dostarczanie czytelnikom informacji o najlepszych promocjach i okazjach, aby pomóc im zaoszczędzić jak najwięcej. Kiedy nie pracuje, Rijea spędza większość czasu w sklepach Boba, spotykając się z przyjaciółmi i rodziną lub bawiąc się ze swoimi psami.
Twoj adres e-mail nie bedzie opublikowany. wymagane pola są zaznaczone *
