Rikedomskampanjer: $ 10.000 hanteras gratis

Förmögenhet enkelt är ett nyare namn i USA för automatiserad investeringsrådgivning. Det är dock ingen nybörjare när det gäller att investera. De är etablerade i Kanada och är de största robotrådgivning företag de har att erbjuda. Nu fortsätter de att växa i USA.

Jämför med Förbättring och Förmögenhet.

Wealthsimples personal består av några av världens bästa finansiella rådgivare, mjukvaruutvecklare, designers och datavetare, varav många har arbetat för de företag som du vill investera i som Apple, Google och Amazon. Wealthsimple har kontor i Toronto, London och New York.

Funderar du på en ekonomisk planerare? Ta en titt på SmartAsset, som är gratis att använda.

Från och med kvartal 3 har Wealthsimple 2019 över 5 miljarder dollar (CAD) i förvaltat kapital och mer än 175 000 kunder. Wealthsimple har visat att det är ett socialt ansvarsfullt investeringsalternativ. Sammantaget kommer Wealthsimples tjänster att fungera bra för små och nya investerare, liksom för investerare med mer än 100 000 dollar att spendera.

Jämför de bästa robo-rådgivarna med SuperMoney.

(Klicka ovan)

Nuvarande Wealthsimple -kampanj: $ 10.000 hanteras gratis

För dem med en Förmögenhetsenkelt konto, logga in på ditt konto för att börja göra hänvisningar. Du kan bjuda in dina vänner och familj till Wealthsimple genom att besöka området Bjud in när du är inloggad.

Du kan tjäna $ 10 000 i tillgångar som hanteras gratis i 12 månader för varje vän som går med och finansierar ett konto från din remisslänk.

Dina remisser kommer också att få 10 000 dollar i tillgångar som hanteras gratis i 12 månader också.

Om du är på mobilen trycker du på knappen "Tjäna belöningar" i din kontoöversikt för att bjuda in vänner.

Konkurrenter Förbättring och Förmögenhet erbjuder också några bra kampanjer.

Wealthsimple Trade $ 10 kontantbonus och $ 10 per remiss (upp till $ 1000)

• För att vara berättigad till registreringsbonusen på $ 10 måste du registrera dig med en hänvisningslänk från en nuvarande Wealthsimple-medlem (lämna gärna din remisslänk i kommentarsfältet nedan).
• Gör en insättning och handla med ett lager av minst $ 100.
• När de angivna kraven är uppfyllda får du en kontantbelöning på $ 10 insatt på ditt Wealthsimple Trade -konto.

När du väl har öppnat och har ett aktivt Wealthsimple Trade -konto kan du börja tjäna $ 10 per kvalificerad remiss (upp till $ 1000 i remisser).

Wealthsimple gratis hanterade tillgångar Erbjudanden

Så här kan du få fler hanterade tillgångar gratis:

• Remissprogram: $ 10.000 hanteras gratis (för båda parter)
• Överför ett konto: $ 10.000 hanteras gratis
• Slå på automatiska insättningar: $ 1000 hanteras gratis
• Skaffa mobilappen: $ 100 hanteras gratis

Sammanfattning av Wealthsimple

En av Wealthsimples utmärkta egenskap ligger i dess socialt ansvariga investeringsalternativ som sätter in kundens pengar i moraliskt och socialt ansvariga organisationer och företag. Med det här alternativet kan kunderna må bra av sina investeringar med vetskap om att de går till en god sak. Det är definitivt rätt företag för kunderna om de är av den typen som fattar moraliskt baserade investeringsbeslut.

(Klicka ovan)

Vad Wealthsimple är bra för

Wealthsimple är bra av många skäl, som inkluderar följande:

• Socialt ansvariga investerare
• De som söker halalval för att passa islamisk lag
• Börjande investerare
• Automatisk ombalansering
• Skatteförlustavverkning
• Tillgång till ekonomiska planerare

Förmögenhetsenkla fördelar

Shariah-kompatibel portfölj: Det är svårt nog att hitta en tjänst som innehåller en Halal -portfölj, men Wealthshare -erbjudanden och en hel portfölj med cirka 50 aktier. Inga företag som tjänar på spel, alkohol, skjutvapen, tobak eller andra begränsade industrier eller får betydande inkomster från räntor på lån är tillåtna.

Socialt ansvarsfulla investeringsalternativ: En av deras SRI -portföljer fokuserar på företag som bygger på socialt gynnade samhället som innovativ ren teknik, ansträngningar för att sänka koldioxidexponeringen och stödja könsmångfald hos äldre ledarroller.

Lågt konto minimum och inga extra avgifter: Wealthsimple har gjort sitt värdeförslag tilltalande. Innan du ens registrerar dig erbjuder företaget en gratis portföljgranskning som täcker sparande, skulder och naturligtvis investeringar.

Företaget erbjuder ett minimikonto på $ 0 som ett sätt att bekanta sig med deras tjänster. Tjänsten inkluderar gratis automatiska insättningar, automatisk ombalansering och återinvestering av utdelning. Wealthsimple tar inga avgifter på överföringar, handel och skatteförlust skörd heller.

Kunder och investerare som behåller en balans på $ 100 000 eller mer får sin Wealthsimple Black Service. De erbjuder samma förvaltning, men till en lägre kostnad (0,4% istället för 0,5%). Dessutom får dessa investerare tillgång till ett gratis VIP Priority -pass på flygplatser som ger tillgång till lounger på över 1 000 flygplatser i över 400 städer.

Tillgång till finansplanerare: Förutom den grundläggande e-post-, chatt- och telefonsupporten på Wealthsimple får dess Basic-klienter ett 15-minuters telefonsamtal för en genomgång. Denna genomgång innehåller hur mycket du ska spara, vilken typ av konto (IRA vs. utan pension) att välja och hur deras investeringar beskattas. De kommer också att ge alla svar på frågor som klienten har.

Gratis skatteförlustavverkning: Skatteförlustavverkning är en strategi som används för att sänka en investerares skatter på investeringsvinster eller andra intäkter genom att kompensera den med eventuella investeringsförluster. Varje kund med ett skattepliktigt konto kan få en portföljanalytiker att granska sina konton (inklusive de utanför Wealthsimple) för skatteförlustmöjligheter. Denna strategi är vanligtvis mest värdefull för dem med större investeringsbalanser och höga löner.

Förmögenheter enkla nackdelar

Kontohanteringsavgifter: Wealthsimple kräver en förvaltningsavgift på 0,5% på konto med saldon mellan $ 5000 - $ 100.000. Denna avgift sänks till 0,4% på konton med ett saldo på $ 100 000 eller mer.

Jämfört med konkurrenterna är kursen betydligt högre. De flesta andra företag tar ut en ränta på 0,25% - 0,3%.

SRI -fondförvaltningsavgifter: Förvaltningsavgifter (aka kostnadskvoter) på socialt ansvariga investeringar (fonder och ETF) är ökända för att vara högre än genomsnittliga ETF -avgifter. Detta är inte ett rikedomsspecifikt problem-du betalar dessa avgifter var som helst.

Slutsats

När det gäller värderingar är Wealthsimple definitivt rätt val. Trots att de har högre avgifter än genomsnittet bör investerare som har värderingar och vill fortsätta med dem när de investerar i företag säljas på Wealthsimple. Dessutom har de en hel portfölj på Halal -företag som följer islamisk lag.

• Personal Capital Review
• Ekollon Kampanjer
• Blooom (401k Robo-Advisor) kampanjer
• Vanguard Personal Advisor Services Review (Hybrid Robo-Advisor)
• Bästa Robo-Advisor-erbjudanden och erbjudanden (automatiserad investering)
• DiversyFund Review: Fastighetsinvesteringar för vardagliga investerare
• Wealthfront -kampanjer
• Fundrise -kampanjer och erbjudanden | Fastighets Robo-rådgivare
• M1 Finance kampanjer
• Donut Crypto Saving & Investing App Promotions
• Förbättringskampanjer
• Facet Wealth Review: Virtuell finansiell planering för en platt avgift
• Fidelity Go Review: Robo-Advisor med låga administrationsavgifter
• SigFig Automated Investing Promotions