โปรโมชั่น Wealthsimple: $10,000 จัดการฟรี

รวยง่าย เป็นชื่อใหม่ในสหรัฐอเมริกาสำหรับการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนอัตโนมัติ อย่างไรก็ตาม มันไม่ใช่มือใหม่ในการลงทุน ก่อตั้งขึ้นในแคนาดาซึ่งใหญ่ที่สุด แนะนำหุ่นยนต์ บริษัทที่พวกเขาเสนอ ตอนนี้พวกเขาอยู่ในสหรัฐอเมริกาและเติบโตอย่างต่อเนื่อง

เปรียบเทียบกับ ดีขึ้น และ มั่งคั่ง.

พนักงานของ Wealthsimple ประกอบด้วยที่ปรึกษาทางการเงิน วิศวกรซอฟต์แวร์ นักออกแบบและ นักวิทยาศาสตร์ข้อมูล ซึ่งหลายคนเคยทำงานให้กับบริษัทที่คุณต้องการลงทุน เช่น Apple, Google และ อเมซอน Wealthsimple มีสำนักงานในโตรอนโต ลอนดอน และนิวยอร์ก

พิจารณานักวางแผนทางการเงินหรือไม่? ลองดูที่ SmartAssetซึ่งใช้งานได้ฟรี

ณ ไตรมาสที่ 3 ปี 2019 Wealthsimple มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมากกว่า $5 พันล้านดอลลาร์ (CAD) และมีลูกค้ามากกว่า 175,000 ราย Wealthsimple แสดงให้เห็นว่าเป็นทางเลือกการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม โดยรวม บริการของ Wealthsimple จะทำงานได้ดีสำหรับนักลงทุนรายย่อยและรายใหม่ เช่นเดียวกับนักลงทุนที่มี ใช้จ่ายมากกว่า 100,000 ดอลลาร์.

เปรียบเทียบที่ปรึกษา robo ที่ดีที่สุดกับ SuperMoney.

(คลิกด้านบน)

โปรโมชั่น Wealthsimple ปัจจุบัน: $10,000 จัดการฟรี

สำหรับผู้ที่มี บัญชีความมั่งคั่งง่ายลงชื่อเข้าใช้บัญชีของคุณเพื่อเริ่มต้นการอ้างอิง คุณสามารถเชิญเพื่อนและครอบครัวของคุณมาที่ Wealthsimple โดยไปที่พื้นที่เชิญเมื่อเข้าสู่ระบบ

คุณสามารถรับ 10,000 ดอลลาร์ในสินทรัพย์ที่จัดการได้ฟรีเป็นเวลา 12 เดือนสำหรับเพื่อนแต่ละคนที่เข้าร่วมและให้เงินเข้าบัญชีจากลิงก์ผู้อ้างอิงของคุณ

ผู้อ้างอิงของคุณจะได้รับ 10,000 ดอลลาร์ในสินทรัพย์ที่มีการจัดการฟรีเป็นเวลา 12 เดือนเช่นกัน

หากคุณใช้มือถือ ให้แตะปุ่ม "รับรางวัล" ในภาพรวมบัญชีของคุณเพื่อเชิญเพื่อน

คู่แข่ง ดีขึ้น และ มั่งคั่ง ยังเสนอโปรโมชั่นดีๆ

Wealthsimple Trade โบนัสเงินสด $10 & $10 ต่อผู้อ้างอิง (สูงสุด $1,000)

• เพื่อให้มีสิทธิ์ได้รับโบนัสการลงชื่อสมัครใช้ $10 คุณต้องลงทะเบียนโดยใช้ลิงก์อ้างอิงจากสมาชิก Wealthsimple ปัจจุบัน (โปรดทิ้งลิงก์แนะนำของคุณไว้ในส่วนความคิดเห็นด้านล่าง)
• ทำการฝากเงินและซื้อขายหุ้นมูลค่าขั้นต่ำ $100
• เมื่อตรงตามข้อกำหนดที่ระบุไว้แล้ว คุณจะได้รับรางวัลเงินสด $10 ที่ฝากเข้าบัญชี Wealthsimple Trade ของคุณ

เมื่อเปิดแล้วและมีบัญชี Wealthsimple Trade ที่ใช้งานอยู่ คุณสามารถเริ่มรับรายได้ $10 ต่อผู้อ้างอิงที่มีคุณสมบัติ (สูงสุด $1,000 ในการอ้างอิง)

ข้อเสนอสินทรัพย์ที่มีการจัดการฟรีของ Wealthsimple

ต่อไปนี้คือวิธีที่คุณสามารถรับสินทรัพย์ที่มีการจัดการเพิ่มเติมได้ฟรี:

• โปรแกรมอ้างอิง: $10,000 จัดการฟรี (สำหรับทั้งสองฝ่าย)
• โอนบัญชี: $10,000 จัดการฟรี
• เปิดการฝากอัตโนมัติ: $1,000 จัดการฟรี
• รับแอพมือถือ: $100 จัดการฟรี

สรุปความมั่งคั่งแบบง่าย

หนึ่งในคุณสมบัติที่โดดเด่นของ Wealthsimple อยู่ที่ตัวเลือกการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม ซึ่งจะฝากเงินของลูกค้าไว้ในองค์กรและองค์กรที่รับผิดชอบต่อสังคมและศีลธรรม ด้วยตัวเลือกนี้ ลูกค้าสามารถรู้สึกดีกับการลงทุนของพวกเขาโดยรู้ว่าพวกเขากำลังจะทำความดี เป็น บริษัท ที่เหมาะสำหรับลูกค้าอย่างแน่นอนหากพวกเขาเป็นประเภทในการตัดสินใจลงทุนตามหลักศีลธรรม

(คลิกด้านบน)

Wealthsimple ดีอย่างไร

Wealthsimple นั้นยอดเยี่ยมด้วยเหตุผลหลายประการ ซึ่งรวมถึงสิ่งต่อไปนี้:

• นักลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม
• ผู้ที่แสวงหาทางเลือกฮาลาลเพื่อให้เหมาะสมกับกฎหมายอิสลาม
• นักลงทุนมือใหม่
• ปรับสมดุลอัตโนมัติ
• การเก็บเกี่ยวที่สูญเสียภาษี
• การเข้าถึงนักวางแผนทางการเงิน

ข้อดีความมั่งคั่งง่าย

ผลงานที่สอดคล้องกับชาริอะฮ์: การค้นหาบริการที่มีพอร์ตฮาลาลนั้นยากเพียงพอ แต่ข้อเสนอ Wealthshare และพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดประมาณ 50 หุ้น ไม่อนุญาตให้บริษัทที่ทำกำไรจากการพนัน แอลกอฮอล์ อาวุธปืน ยาสูบ หรืออุตสาหกรรมที่ถูกจำกัดอื่นๆ หรือได้รับรายได้จำนวนมากจากดอกเบี้ยเงินกู้

ตัวเลือกการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม: หนึ่งในพอร์ตการลงทุน SRI ของพวกเขามุ่งเน้นไปที่บริษัทที่สร้างขึ้นบนผลประโยชน์ทางสังคมของชุมชนเช่น คิดค้นเทคโนโลยีสะอาด ความพยายามที่จะลดการสัมผัสคาร์บอน และสนับสนุนความหลากหลายทางเพศในผู้สูงอายุ บทบาทความเป็นผู้นำ

ขั้นต่ำในบัญชีต่ำและไม่มีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม: Wealthsimple ทำให้คุณค่าของมันน่าสนใจ ก่อนที่คุณจะลงชื่อสมัครใช้ บริษัทมีการตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอฟรีซึ่งครอบคลุมการออม หนี้ และแน่นอนการลงทุน

บริษัทเสนอบัญชีขั้นต่ำ $0 เพื่อสร้างความคุ้นเคยกับบริการของพวกเขา บริการนี้รวมถึงการฝากอัตโนมัติฟรี การปรับสมดุลอัตโนมัติ และการลงทุนใหม่ด้วยเงินปันผล Wealthsimple ไม่คิดค่าธรรมเนียมในการโอน การซื้อขาย และการเก็บเกี่ยวที่ขาดทุนทางภาษี

ลูกค้าและนักลงทุนที่มียอดคงเหลือตั้งแต่ 100,000 ดอลลาร์ขึ้นไปจะได้รับ Wealthsimple Black Service พวกเขาเสนอการจัดการแบบเดียวกัน แต่มีต้นทุนต่ำกว่า (0.4% แทนที่จะเป็น 0.5%) นอกจากนี้ นักลงทุนเหล่านั้นยังสามารถเข้าถึงบัตรผ่าน VIP Priority ฟรีที่สนามบินซึ่งให้สิทธิ์เข้าใช้ห้องรับรองผู้โดยสารที่สนามบินกว่า 1,000 แห่งในกว่า 400 เมือง

การเข้าถึงนักวางแผนทางการเงิน: นอกจากอีเมล แชท และการสนับสนุนทางโทรศัพท์ขั้นพื้นฐานที่ Wealthsimple แล้ว ลูกค้า Basic จะได้รับโทรศัพท์ 15 นาทีเพื่อให้คำแนะนำ คำแนะนำนี้รวมถึงจำนวนเงินที่จะบันทึก ประเภทของบัญชี (IRA เทียบกับ ไม่เกษียณอายุ) ให้เลือกและวิธีเก็บภาษีการลงทุน พวกเขายังจะให้คำตอบสำหรับคำถามที่ลูกค้ามี

การเก็บเกี่ยวที่ไม่ต้องเสียภาษี: การเก็บเกี่ยวที่สูญเสียทางภาษีเป็นกลยุทธ์ที่ใช้ในการลดภาษีของนักลงทุนจากกำไรจากการลงทุนหรือรายได้อื่น ๆ โดยการหักล้างกับการสูญเสียจากการลงทุน ลูกค้าที่มีบัญชีที่ต้องเสียภาษีสามารถให้นักวิเคราะห์พอร์ตตรวจสอบบัญชีของตน (รวมถึงบัญชีที่อยู่นอก Wealthsimple) เพื่อหาโอกาสในการสูญเสียทางภาษี กลยุทธ์นี้มักมีค่ามากที่สุดสำหรับผู้ที่มียอดการลงทุนและเงินเดือนสูง

ความมั่งคั่งง่าย ข้อเสีย

ค่าธรรมเนียมการจัดการบัญชี: Wealthsimple ต้องการค่าธรรมเนียมการจัดการ 0.5% ในบัญชีที่มียอดคงเหลือระหว่าง $5,000 – $100,000 ค่าธรรมเนียมนี้ลดลงเหลือ 0.4% ในบัญชีที่มียอดคงเหลือตั้งแต่ $100,000 ขึ้นไป

เมื่อเทียบกับคู่แข่ง อัตราจะสูงกว่ามาก บริษัทอื่นๆ ส่วนใหญ่คิดอัตรา 0.25% – 0.3%

ค่าธรรมเนียมการจัดการกองทุน SRI: ค่าธรรมเนียมการจัดการ (a.k.a. อัตราส่วนค่าใช้จ่าย) สำหรับการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม (กองทุนและอีทีเอฟ) ขึ้นชื่อว่าสูงกว่าค่าธรรมเนียมอีทีเอฟเฉลี่ย นี่ไม่ใช่ปัญหาเฉพาะของ Wealthsimple คุณจะจ่ายค่าธรรมเนียมเหล่านี้ได้ทุกที่

บรรทัดล่าง

เมื่อพูดถึงค่านิยม Wealthsimple เป็นตัวเลือกที่เหมาะสมอย่างแน่นอน แม้จะมีค่าธรรมเนียมที่สูงกว่าค่าเฉลี่ย นักลงทุนที่มีคุณค่าและต้องการดำเนินการกับพวกเขาเมื่อพวกเขาลงทุนในบริษัทต่างๆ ควรขายบน Wealthsimple นอกจากนี้ พวกเขามีพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดของบริษัทที่ฮาลาลและปฏิบัติตามกฎหมายอิสลาม

• รีวิวทุนส่วนบุคคล
• โปรโมชั่น Acorns
• Blooom (401k Robo-Advisor) โปรโมชั่น
• รีวิวบริการที่ปรึกษาส่วนตัวของ Vanguardw (Hybrid Robo-ที่ปรึกษา)
• โปรโมชั่นและข้อเสนอ Robo-Advisor ที่ดีที่สุด (การลงทุนอัตโนมัติ)
• DiversyFund Review: การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์สำหรับนักลงทุนทุกวัน
• โปรโมชั่นความมั่งคั่ง
• โปรโมชั่นและข้อเสนอ Fundrise | ที่ปรึกษา Robo อสังหาริมทรัพย์
• โปรโมชั่นการเงิน M1
• โปรโมชั่นแอพ Donut Crypto Saving & ลงทุน
• โปรโมชั่นที่ดีขึ้น
• Facet Wealth Review: การวางแผนทางการเงินเสมือนจริงสำหรับค่าธรรมเนียมคงที่
• Fidelity Go Review: Robo-Advisor พร้อมค่าธรรมเนียมการจัดการต่ำ
• โปรโมชั่นการลงทุนอัตโนมัติ SigFig