Що таке Allworth Financial? Allworth Financial (allworthfinancial.com) є незалежною фінансовою консультативною фірмою, яка спеціалізується на інвестиційному консультуванні, плануванні виходу на пенсію та управлінні 401 (k). Їх короткострокове та довгострокове інвестиційне планування, консалтинг та управління портфелем допомагають клієнтам досягати своїх фінансових цілей та стратегічно планувати вихід на пенсію. Давайте детальніше зануримось у Allworth Financial нижче.
Знайдіть найкращі інвестиційні акції тут.
(Натисніть на посилання вище, щоб дізнатися більше)
Зміст
-
1 Фінансові особливості Олворта
- 1.1 Фінансові послуги Allworth
- 1.2 Як Allworth Financial інвестує ваші гроші
- 1.3 Фінансові нагороди Олворта
-
2 Фінансові збори Олворта
- 2.1 Плата за управління активами
- 2.2 Плата за фінансове планування
- 3 Фінансові обмеження Олворта
- 4 Нижня лінія
Фінансові особливості Олворта
| Середній баланс клієнта | Приблизно 800 000 доларів |
| Активи під управлінням | Понад 10 мільярдів доларів |
| Співвідношення радників і клієнтів | 1:96 |
| Штаб -квартира | Сакраменто, Каліфорнія |
Фінансові послуги Allworth
Управління активами
- Олворт в основному забезпечує консультаційні послуги на дискреційній основі, що означає, що консультант купує та продає інвестиції від імені свого клієнта. У центрі уваги - підготовка до пенсії. Інші послуги включають планування нерухомості, податкове планування та консультації для 401 (k) постачальників.
Фінансове планування
- Олворт також пропонує кілька рівнів фінансового планування за додаткову плату. Послуги включають планування виходу на пенсію, планування довіри та майна, податкове планування та управління, прогнозування грошових потоків, планування розлучень та страхування/управління ризиками.
Щотижневий інформаційний бюлетень та майстер -класи
- Олворт також випускає щотижневий інформаційний бюлетень та популярні майстер -класи. Той, що відбувся у 2019 році, зібрав майже 10 000 відвідувачів.
Як Allworth Financial інвестує ваші гроші
Під час створення портфоліо клієнтів у компанії Allworth є більше 15 портфоліо моделей. Загалом, компанія створює портфелі на основі фінансового становища, цілей та ризиків клієнта профілю, а також за допомогою поєднання пайових інвестиційних фондів з низькою комісією та без навантаження та фондових бірж (ETF).
Щороку перевіряються тисячі потенційних інвестицій. Обрані обираються тому, що команда управління інвестиціями вважає, що найкращим чином створить диверсифікацію, зменшить ризик та матиме потенціал зростання.
Фінансові нагороди Олворта
Олворт отримав численні нагороди в галузі, включаючи список 50 найкращих компаній RIA, фінансовий Список найкращих зареєстрованих інвестиційних радників Times та список найкращих місць для фінансової роботи InvestmentNews Радники.
Фінансові збори Олворта
Allworth Financial стягує різні збори за послуги з управління активами та фінансового планування.
Плата за управління активами
Плата за управління активами різна і обговорюється в кожному конкретному випадку. Тим не менш, вони зазвичай не перевищують 1,85% від АУМ. Більшість послуг з управління активами пропонуються за програмою збору, що означає, що ваша плата покриватиме всі витрати на управління, посередництво та зберігання.
Якщо фірма вирішує використовувати сторонніх стратегів для свого облікового запису клієнта та реалізує їх рекомендацій, можливо, вам доведеться заплатити консультативний збір на 0,60% вище, ніж це було б без допомоги стратег.
Плата за фінансове планування
Фірма пропонує чотири рівні фінансового планування. Ви сплачуєте або фіксовану ставку (див. Таблицю нижче), яку ви узгоджуєте зі своїм радником, або погодинно тариф від 325 до 650 доларів на годину, плюс 125 доларів на годину за будь -яку адміністративну роботу, пов’язану з вами обліковий запис. Перегляд та оновлення вашого плану не передбачає додаткових комісій.
| ПОСЛУГА ФІНАНСОВОГО ПЛАНУВАННЯ | ФІКСУВАНИЙ ПЛАТ |
| Комплексний фінансовий огляд | Від 2500 до 4000 доларів |
| Комплексне планування | Від 3450 до 5000 доларів |
| Комплексне планування - фінансова незалежність | Від 3850 до 5000 доларів |
| Комплексне планування - розширене | Від 15 000 до 30 000 доларів |
Фінансові обмеження Олворта
Обмежена кількість офісів
- Allworth Financial зареєстрована для надання послуг у всіх 50 штатах, але вони мають офіси лише у восьми штатах: Арізона, Каліфорнія, Колорадо, Джорджія, Мічиган, Огайо, Техас та Вашингтон.
Неясні збори за управління активами
- Олворт не публікує встановлений графік плати за свої послуги з управління активами. Щоб визначити, скільки це буде коштувати, потрібно спочатку зустрітися з консультантом.
Можливий конфлікт інтересів
- Деякі з радників Allworth Financial також є зареєстрованими агентами з питань безпеки та страхування, тому вони можуть отримувати комісійні за продукти, які вони рекомендують клієнтам. Олворт також використовує комісії, орієнтовані на ефективність, що може збільшити вартість інвестування або спонукати менеджерів йти на непотрібний ризик.
Нижня лінія
Allworth Financial є хорошим рішенням, якщо ви шукаєте просту та справедливу стратегію інвестування. Однак, якщо ви не знаходитесь поблизу офісу Олворта, але хочете особистого фінансового планування, ви можете пошукати в іншому місці.
(Натисніть на посилання вище, щоб дізнатися більше)
Вам також може бути цікаво SmartAsset. Платформа відповідає вам з перевіреними фінансовими планувальниками, які відповідають вашому профілю та уподобанням.
Промо -коди купонів Chase $ 100, $ 200, 225, $ 300, 350, $ 500, $ 725, $ 1000, $ 2000 на серпень 2021 року
Акції Huntington Bank: 200, 300, 400, 750, 750 доларів Чекові бонуси за серпень 2021 року
Акції HSBC Bank: 200, 240, 450, 450, 500, 600, 2 000 доларів Чекові бонуси за серпень 2021 року
